Likviditetsbudget – Gratis mall med instruktioner

En likviditetsbudget är ett bra verktyg vid sidan om resultatbudgeten för att se till att kassaflödet kommer att vara i skick under året, och att du har tillräckligt pengar i kassan varje månad. Nedan kan du ladda ner en färdig mall för en 12-månaders likviditetsbudget i Excel. I mallen hittar du exempel på två olika likviditetsbudgetar – en simplifierad och en detaljerad version.   

Hur gör man en likviditetsbudget?

En likviditetsbudget byggs så att man börjar med de pengarna man har i kassan i början av en månad och adderar de pengar som kommer in under månaden. Från den summan subtraherar man sedan de pengar som man kommer att betala ut. Det ger till slut slutkassan för månaden som sedan blir följande månades startkassa osv.

Du får själv bestämma hur detaljerad du vill göra sin likviditetsbudget. Desto mer detaljerad din likviditetsbudget är, desto pålitligare blir den oftast. Vi rekommenderar därför en detaljerad likviditetsbudget, speciellt för dig som har nytt företag och inte har historisk data att bygga på.

Likvidtetsbudget mall

Ladda ner: Excel

Ladda ner: Excel

Instruktioner för mallen

Både den simplifierade och den detaljerade versionen har utmärkt i färg de fälten du skall fylla i. I den simplifierade versionen behöver du endast fylla i startkassan för första månaden, samt de totala inkommande och utgående pengarna för varje månad. Mallen räknar sedan automatiskt ut slutkassan för varje månad som automatiskt förs som startkassa till följande månad.

• Pengar in
  • Betalningar från kunder (inklusive moms)
  • Nya lån
  • Moms att få tillbaka
  • Övrigt
• Pengar ut
  • Hyra (inklusive moms)
  • Betalningar till leverantörer (inklusive moms)
  • Löner
  • Marknadsföring
  • Moms att betala
  • Skatter och sociala avgifter
  • Amorteringar
  • Räntor
  • Eget uttag enskild firma
  • Övrigt

Du kan också bra lägga till eller ta bort poster i mallen om du vill.

Vad är bra likviditet?

En tumregel som kan vara bra att följa är att du varje månad skall ha en kassa som räcker till att täcka kostnaderna för 3 månader framåt. I praktiken kan det vara svårt att uppnå, men i budgeten kan det vara en bra målsättning för att åtminstone uppnå en liten buffert om det inte går helt som planerat. 

Det finns också skillnad på kassalikviditet och balanslikviditet, vilka mäts på lite olika sätt. För en mer detaljerad genomgång om dessa två olika mått kan du se vårt inlägg: Vad är likviditet och hur räknar man ut den? 

Smarta tips som ökar din likviditet

Zervant är ett enkelt och professionellt faktureringsprogram för egenföretagare. Med Zervant får du iväg dina fakturorna snabbt och korrekt, och du slipper likviditetsproblem som följd av obetalda fakturor.