Gratis template voor je kasstroom

Controle en overzicht hebben over je kasstroom is erg belangrijk als je eigen baas bent. Kasstroom is een term uit de bedrijfseconomie. We hebben het hier over je geld- of kasstromen: het verschil tussen je inkomsten en uitgaven over een bepaalde periode, bijvoorbeeld een maand of een jaar. De netto kasstroom is het verschil tussen de ontvangsten en uitgaven gedurende een bepaalde periode of voor een bepaald project.

Om je te helpen dit goed in de gaten te houden hebben we bij Zervant deze gratis Excel template gemaakt waarmee je op eenvoudige manier inzicht in je kasstroom hebt. Je kunt het kasstroomoverzicht voorbeeld gebruiken om je maandelijkse betalingsbalans, inkomsten en uitgaven in de gaten te houden.

Inhoud

Gratis cashflowsjabloon

Probeer onze eenvoudige facturatie- en schattingssoftware Maak een gratis account aan

Downloaden: Excel

Probeer onze eenvoudige facturatie- en schattingssoftware

Maak een gratis account aan

Downloaden: Excel

Voordelen van een kasstroomoverzicht

Een kasstroomoverzicht is, naast de balans en winst- en verliesrekening onderdeel van de jaarrekening. Het is verplicht voor grote en middelgrote ondernemingen om een kasstroomoverzicht te publiceren als onderdeel van de jaarrekening. 

Maar ook als zzp’er, zelfstandig ondernemer, freelancer of eigenaar van een klein bedrijf of eigen zaak in Nederland en België heb je baat bij een goed overzicht van je kasstroom. Een kasstroomoverzicht geeft namelijk een goed zicht op de daadwerkelijke financiële situatie van een bedrijf. Het helpt ondernemers om te zien wanneer kasstroomproblemen kunnen ontstaan en hoe die op te lossen. Alleen een onderneming met positieve kasstromen kan namelijk voortbestaan.

Kasstroomoverzicht directe en indirecte methode

Het opstellen van een kasstroomoverzicht kan op twee manieren. De directe methode toont de werkelijke ingaande en uitgaande geldstromen: de ontvangsten en uitgaven in het kasstroomoverzicht, zoals deze worden ontvangen op de bank. 

Bij de indirecte methode wordt het bedrijfsresultaat als uitgangspunt genomen en aangepast met posten in de winst- en verliesrekening die geen invloed hebben op de inkomsten en uitgaven, zoals afschrijvingen. In onze template maken we gebruik van deze methode.

De kasstroom van een organisatie bestaat uit drie onderdelen:

• Operationele kasstroom of te wel kasstromen uit operationele activiteiten: transacties en gebeurtenissen die leiden tot opbrengsten en kosten in de winst- en verliesrekening.
• Kasstromen uit investeringsactiviteiten: investeringen in en desinvesteringen van immateriële, materiële en financiële vaste activa.
• Kasstromen uit financieringsactiviteiten: activiteiten om de operationele en investeringsactiviteiten te financieren.

Hoe vul je de kasstroomoverzicht template in?

1. De basis

Als eerste vul je je bedrijfsnaam en het jaar in. Dit hoef je maar een keer te doen, bovenaan het tabblad ‘Kasstroomoverzicht’. Het template vult deze informatie vervolgens op andere tabbladen voor je in.

Vervolgens vul je het beginsaldo in aan het begin van het jaar. Dat kan €1 of misschien heb je geld op een andere rekening staan dat je naar je zakelijke rekening wilt overmaken.

2. Het tabblad ‘Kasstroomoverzicht’ invullen

Het tabblad ‘Kasstroomoverzicht’ is het belangrijkste tabblad voor je kasstroom en daarnaast hebben we vier andere tabbladen toegevoegd aan de template: ‘Inkomsten’, ‘Uitgaven’, ‘Afschrijvingen’ en ‘Andere inkomsten’. Met behulp van deze tabbladen samen kun je goed de dagelijkse geldstromen van je bedrijf in de gaten houden.

Deze vier tabbladen hebben allemaal een uitklapmenu met opties om verschillende gegevens in te voeren. Je kunt de namen zelf aanpassen in het tabblad Categorieën. Binnen elke categorie is ruimte voor 20 invoergegevens.

3. De rest van je gegevens over je kasstroom toevoegen

De verschillende opties kun je zien in het uitklapmenu van de specifieke tabbladen. Op deze manier is het eenvoudig om elke dag je gegevens toe te voegen aan je kasstroom template. Je hoeft alleen maar de datum in te vullen (dag-maand-jaar), het bedrag en het relevante item van het uitklapmenu te kiezen (zie het voorbeeld in elk tabblad).

In de afbeelding hieronder zie je een aantal verschillende categorieën die je zelf kunt aanpassen. Als je bijvoorbeeld op het tabblad ‘Inkomsten’ klikt dan kun je de gegevens die je bij ‘Categorieën’ hebt ingevuld gebruiken. Je hoeft vervolgens alleen maar de datum en het bedrag in te vullen.

Hetzelfde principe geldt voor de tabbladen ‘Uitgaven’, ‘Afschrijvingen’ en ‘Andere inkomsten’. Al deze informatie wordt automatisch geüpdatet op het tabblad ‘Kasstroomoverzicht’.

Waar kan ik het kasstroom voorbeeld voor gebruiken?

Met de kasstroom template heb je een exact overzicht van de dagelijkse inkomsten en uitgaven van je bedrijf.

Het Kasstroomoverzicht tabblad geeft je een overzicht van hoe je bedrijf ervoor staat. Je ziet je maandelijkse balans, je openings- en eindsaldo en een overzicht van je totale inkomsten en uitgaven per maand en voor het hele jaar.

Je maandelijkse balans is de som van alle transacties in een bepaalde maand, dat wil zeggen de ‘Inkomsten’ en ‘Andere inkomsten’ min de ‘Uitgaven’ en ‘Afschrijvingen’ van je bedrijf.

Vind je het ook tijd om te weten hoe jouw business er nu echt voor staat? Download dan ons gratis Kasstroomoverzicht template voor een helder overzicht van je kasstromen.

Een duidelijk overzicht van je facturen en offertes

Mocht je daarnaast hulp nodig hebben bij het maken van facturen en offertes, neem dan een kijkje bij de online facturatiesoftware van Zervant. Het is gratis en je kunt zoveel facturen aanmaken als nodig. Op deze manier hou je gemakkelijk een goed overzicht over je inkomsten en uitgaven. En dat helpt weer bij je kasstroomoverzicht.

De facturatiesoftware van Zervant biedt zowel een gratis als een uitgebreider, betaald abonnement, via de website of de factuurapp. Heb je meer handige templates of tips nodig, bijvoorbeeld over onderwerpen als betalingsherinneringen, creditnota’s en kwitanties? Neem dan een kijkje op onze website en blog, waar allemaal gratis informatie te vinden is.