État de rapprochement bancaire : modèle de rapprochement bancaire Excel gratuit

En entreprise, chaque service comptable s’appuie sur un compte 512 faisant état de sa trésorerie théorique. Toutefois, les écarts entre dépenses ou gains prévus et flux financiers réels, font qu’il est recommandé de réaliser un état de rapprochement bancaire.

Quelle est la définition du rapprochement bancaire ? En quoi cette pratique est-elle recommandée ? Comment faire un rapprochement bancaire précis et sur quels outils s’appuyer ? Finalement, pourquoi utiliser notre modèle de rapprochement bancaire Excel gratuit ?

Voici les réponses apportées par Zervant.

Petite définition du rapprochement bancaire 

Le rapprochement bancaire, également appelé état de rapprochement bancaire ou réconciliation bancaire, consiste à visualiser de façon comparée l’état de votre comptabilité actuelle avec les derniers relevés fournis par votre établissement bancaire. En d’autres termes, cette opération a pour objectif de vérifier la concordance entre votre compte 512 et vos relevés bancaires, pour n’oublier aucun flux de trésorerie.

Quand et pourquoi faire un rapprochement bancaire ?

Les avantages du rapprochement bancaire

S’il est important de connaître l’état théorique de sa trésorerie, il est aussi indispensable de savoir quelle est la situation réelle de ses finances. C’est justement l’intérêt du rapprochement bancaire. Si vous aviez anticipé une sortie ou une entrée d’argent à une date spécifique, mais que l’opération a eu lieu en retard, le relevé bancaire fait foi. Il est alors primordial de vous aligner, pour des raisons de cohérence et de prévention en cas de contrôle.

Mais ce n’est pas tout : noter des incohérences entre les deux soldes étudiés permettra aussi de souligner et de rectifier de potentielles erreurs, qui ne sont malheureusement pas aussi rares qu’on le pense. Qui plus est, ce sera un moyen pour vous de repérer certains frais que vous auriez pu oublier.

Finalement, la réconciliation bancaire est le moyen idéal de détecter les impayés et retards de paiement ! Dans ce cas, vous pourrez envoyer des relances aux débiteurs concernés, afin qu’ils régularisent la situation.

Quand faire un rapprochement bancaire ?

Observer votre état de rapprochement bancaire n’est en aucun cas une obligation : nous ne pouvons que chaudement vous le recommander ! En termes de fréquence, il apparaît fondamental d’y recourir à minima une fois par an. Toutefois, faire un rapprochement bancaire chaque trimestre  vous permettrait d’y voir plus clair, et de percevoir plus aisément les potentielles anomalies. C’est d’autant plus vrai si vos opérations financières sont nombreuses !

Rapprochement bancaire excel : état de rapprochement bancaire excel

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Comment faire un état de rapprochement bancaire précis et efficace ?

Disposer des documents requis

Comment effectuer un rapprochement bancaire ? La procédure du rapprochement bancaire est assez simple. Dans un premier temps, regroupez les documents sur lesquels vous devrez vous appuyer :

• Vos relevés bancaires sur la période étudiée ;
• L’extrait de compte 512 correspondant ;
• L’état de réconciliation bancaire précédent, s’il existe ;
• Tous les justificatifs permettant de prouver un mouvement de trésorerie.

Utiliser notre modèle de rapprochement bancaire Excel gratuit !

Faire un rapprochement bancaire manuellement n’a rien de bien glamour. En plus d’être chronophage, cette tâche est assez rébarbative ! Pour vous simplifier les choses, nous vous permettons donc de recourir à notre modèle d’état de rapprochement bancaire Excel pour facilement faire un rapprochement bancaire sur Excel. Modèle de rapprochement bancaire.

Voici les étapes à suivre pour réaliser la réconciliation bancaire :

• Saisissez, dans les cases appropriées, les soldes initiaux de votre compte 512 et du relevé bancaire. La date choisie est celle du début de la période sur laquelle porte le rapprochement bancaire ;
• Vous remarquerez ensuite une symétrie entre les débits et crédits du relevé bancaire, et ceux du compte 512. C’est normal : il vous faut savoir qu’un crédit au niveau de votre relevé bancaire équivaut à un débit sur votre compte 512 ;
• Saisissez donc, en écriture rapprochée ou non rapprochée, les mouvements identifiés sur ces deux supports afin de pouvoir les comparer. Attention : les colonnes de droite s’appuient exclusivement sur votre compte 512, tandis que celles de gauche ne tiennent compte que de votre relevé bancaire !
• Les totaux apparaissent automatiquement en bas de ces deux colonnes, une fois votre saisie achevée ;
• L’écart figure sous ces sommes, afin que vous puissiez visualiser les éventuelles incohérences.

Grâce au modèle de rapprochement bancaire Excel gratuit que nous vous proposons, vous pourrez donc dire adieu au syndrome de la page blanche, afin de vous lancer plus rapidement dans le vif du sujet !

Les logiciels de gestion de comptabilité ne s’adressent pas qu’aux grandes entreprises ! Même en tant qu’auto-entrepreneur ou start-up, il est fondamental de gérer son temps soigneusement. C’est pourquoi nous vous proposons un ensemble d’outils visant à simplifier vos opérations. Vous souhaitez disposer d’un modèle de bilan comptable ? Nous sommes aussi là pour vous. Appuyez-vous donc sans hésiter sur le logiciel de facturation gratuit Zervant et sur nos diverses ressources, afin de contrôler vos finances d’une main de maître !

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