Comment trouver des investisseurs et des fonds pour un projet d’entreprise ?

À la recherche de financements pour donner vie à votre projet d’entreprise ? Découvrez les stratégies incontournables pour trouver des investisseurs et obtenir le soutien financier dont vous avez besoin !

Les différents types d’investissements

Si vous souhaitez lancer une entreprise ou développer une entreprise existante, trouver des investisseurs peut jouer un rôle crucial pour assurer le financement nécessaire à votre projet. Il existe différents types d’investissements disponibles, chacun avec ses propres caractéristiques et exigences.

Le capital d’amorçage, premier apport en capital d’une entreprise

Le capital d’amorçage, aussi appelé financement de démarrage ou financement précoce, est souvent la première étape du financement pour les entreprises en phase de démarrage. Ce type d’investissement est destiné à aider les entrepreneurs à transformer leurs idées en réalité.

Les investisseurs en capital d’amorçage peuvent être des particuliers fortunés, des amis et de la famille, ou des sociétés de capital-risque spécialisées dans cette phase. Dans ce cas, ils investissent des montants généralement assez modestes en échange d’une participation dans l’entreprise. Les fonds de capital d’amorçage sont essentiels pour la validation du concept, le développement du produit et le lancement initial de l’entreprise.

Le capital de risque, l’investissement pour les entreprises en démarrage ou start-up

Le capital-risque est un type d’investissement destiné aux entreprises en croissance qui ont déjà franchi la phase d’amorçage. Les investisseurs en capital-risque, appelés également venture capitalists, fournissent des fonds plus importants pour aider les entreprises à se développer rapidement et à atteindre leur plein potentiel.

En échange de leur investissement, les venture capitalists obtiennent une participation dans l’entreprise et apportent leur expertise et leur réseau de contacts pour soutenir la croissance du projet. Les fonds de capital-risque peuvent également offrir des conseils stratégiques et aider à la préparation de sorties potentielles, telles que des acquisitions ou des introductions en bourse.

Le capital de croissance, ou capital de développement, l’investissement pour les entreprises qui ont déjà des produits et des ventes

Le capital de croissance est destiné aux entreprises qui ont déjà démontré une certaine stabilité et une trajectoire de croissance solide. Ce type d’investissement vise à soutenir l’expansion, le développement de nouveaux marchés, l’augmentation de la production ou l’acquisition de ressources supplémentaires.

Les investisseurs en capital de croissance sont, par exemple, des sociétés de capital-investissement, des fonds institutionnels ou des investisseurs privés à la recherche d’opportunités de croissance à moyen terme. Ils cherchent alors à obtenir un rendement sur leur investissement en échange d’une participation au capital de l’entreprise.

Trouver des investisseurs pour un projet d’entreprise

En matière de rendement sur investissement, chaque type d’investisseur a ses propres critères, intérêts et attentes. Il est donc nécessaire d’explorer toutes les options disponibles pour trouver la combinaison optimale de financements adaptés à votre projet.

Les principaux moyens de trouver des investisseurs

En plus des types de financements mentionnés ci-dessus, les investisseurs peuvent eux aussi vous fournir une aide financière précieuse lors de la recherche de fonds pour une entreprise.

Type d’investisseur / d’investissement	Exemple
Organismes publics pour lancer son entreprise	Bpifrance, France Invest, subventions par l’État ou la Commission européenne
Organismes de capital-risque solidaire	CIGALES, Garrigue, Autonomie & Solidarité
Love Money	Investisseurs du cercle proche de/des entrepreneur(s)
Financement participatif, ou crowdfunding	PretUp, Kickstarter, Tudigo, Indiegogo
Business Angels	BADGE, France Angels, Femmes Business Angels
Fonds d’investissements pour levée de fonds	Kima Ventures, Alven Capital, Idinvest Partners, Demeter Partners, Finorpa
Fonds corporate, Fonds de Corporate Venture Capital ( CVC ) ou capital-risque	Total Ventures, Orange Digital Ventures, Crédit Mutuel Arkéa, Mérieux Développement

D’autres investisseurs sont aussi intéressés par le financement d’entreprises, sous des formes particulières.

Le crédit-bail

Le crédit-bail, également connu sous le nom de leasing, est une forme de financement utilisée par les entreprises pour acquérir des actifs ( équipements, véhicules, biens immobiliers… ). Dans ce contrat, le bailleur – également appelé le crédit-bailleur ou le loueur – achète l’actif souhaité et le loue à l’entreprise – appelée le preneur ou le locataire – pour une période déterminée.

Ce financement offre plusieurs avantages aux entreprises. Tout d’abord, il permet d’utiliser des actifs sans avoir à les acheter directement, ce qui peut être intéressant en termes de liquidités. Au lieu de payer le prix d’achat total de l’actif, l’entreprise paie des mensualités de location régulières, ce qui répartit les coûts sur la durée du contrat de crédit-bail.

De plus, le crédit-bail offre une certaine flexibilité. À la fin du contrat, l’entreprise peut choisir de rendre l’actif au bailleur, de l’acheter à un prix convenu à l’avance ( valeur résiduelle ) ou de renouveler le contrat.

Les investisseurs sous forme de dette

Les investisseurs sous forme de dette sont des entités ou des individus prêtant de l’argent à une entreprise ou à un particulier contre un remboursement avec intérêts sur une période déterminée. À l’inverse des investisseurs en capital qui deviennent propriétaires d’une partie de l’entreprise, les investisseurs sous forme de dette fournissent des fonds à titre de prêt et s’attendent à être remboursés.

On retrouve majoritairement les investisseurs suivants.

1. Le crowdfunding en dette

Également connu sous le nom de crowdlending, c’est une forme de financement participatif où les investisseurs individuels prêtent de l’argent via des plateformes en ligne dédiées. Les entreprises peuvent présenter leur projet et solliciter des prêts auprès du public. Les investisseurs intéressés peuvent prêter de petites sommes d’argent et recevoir des intérêts en retour. Le remboursement du prêt est généralement effectué avec des versements périodiques incluant les intérêts.

2. Les établissements financiers ou de crédit

Ce sont par exemple les sociétés de financement spécialisées et les prêteurs en ligne, qui offrent des services de prêt aux entreprises et aux particuliers. Ils peuvent accorder des prêts sous différentes formes, notamment des prêts commerciaux, des prêts hypothécaires ou des prêts personnels. Les conditions de prêt, y compris les taux d’intérêt, les modalités de remboursement et les garanties exigées, varient en fonction de la politique de chaque établissement.

3. Les banques traditionnelles

Les banques traditionnelles sont des institutions financières qui fournissent des services bancaires complets, y compris des prêts commerciaux et des prêts aux particuliers. Elles sont réglementées par les autorités financières et peuvent offrir différents types de prêts, tels que des prêts de fonctionnement, des lignes de crédit ou des prêts à l’investissement. Les banques évaluent la solvabilité de l’emprunteur et utilisent des critères stricts pour accorder des prêts, tels que l’historique de crédit, les revenus et les garanties.

Lorsque vous sollicitez un financement sous forme de dette, vérifiez méticuleusement les modalités du prêt, y compris les taux d’intérêt, les frais, les conditions de remboursement et les éventuelles garanties demandées.

Après avoir réussi à trouver un investisseur, comment le persuader d’investir dans votre projet ?

Convaincre des investisseurs d’investir dans un projet d’entreprise nécessite une approche stratégique et persuasive. Voici les principaux critères de sélection utilisés.

La présentation du projet

Lorsque vous approchez des investisseurs potentiels, assurez-vous de préparer :

• un plan d’affaires solide, incluant une analyse financière détaillée,
• une évaluation réaliste de votre marché cible,
• une stratégie de croissance claire.

Mettez en évidence les avantages concurrentiels de votre entreprise, les opportunités de revenus et les projections financières réalistes. Par ailleurs, faites preuve de transparence et d’honnêteté lors de vos interactions avec les investisseurs potentiels. Ils évalueront non seulement la viabilité de votre projet, mais aussi votre intégrité et votre capacité à gérer les défis qui se présenteront. Soyez prêt à répondre à leurs questions et à fournir des informations complètes sur votre entreprise.

La pertinence du produit ou du service

Les investisseurs recherchent des opportunités qui répondent à un véritable besoin du marché. Pour les convaincre, il faut avoir préalablement étudié certains aspects fondamentaux.

La vision

La vision de votre entreprise est le fondement sur lequel repose votre projet. Elle doit être claire, inspirante et donner une direction à votre propos. Expliquez aux investisseurs votre vision à long terme et comment votre produit ou service contribue à cette vision. Montrez-leur que vous avez une compréhension approfondie de l’évolution du marché et comment votre projet s’inscrit dans cette évolution.

L’offre de produits ou de services

Décrivez en détail votre offre de produits ou de services. Mettez en évidence les caractéristiques et les avantages uniques de votre solution. Expliquez comment elle résout un problème spécifique du marché ou répond à un besoin non satisfait. Démontrez que votre produit ou service offre une proposition de valeur claire et convaincante, et expliquez pourquoi il est supérieur ou différencié par rapport aux solutions existantes.

Le marché visé

Analysez votre marché cible de manière approfondie. Identifiez la taille du marché, son potentiel de croissance, les tendances clés et les segments spécifiques que vous visez. Montrez aux investisseurs que vous avez effectué une étude de marché approfondie et que vous comprenez les besoins et les attentes de vos clients potentiels. Utilisez des données et des statistiques pour étayer vos affirmations et démontrez le potentiel de rentabilité de votre marché cible.

La concurrence

Analysez la concurrence dans votre secteur. Identifiez les principaux acteurs, leurs forces et leurs faiblesses, ainsi que les opportunités qu’ils offrent. Mettez en évidence les avantages compétitifs de votre produit ou service et expliquez comment vous vous positionnez par rapport à la concurrence. Montrez que vous avez une stratégie solide pour vous différencier et acquérir des parts de marché.

Le pitch desk

Le pitch desk est une présentation succincte et percutante qui résume les aspects clés de votre projet. Avoir une présentation solide est très important, aussi il doit être bien structuré, visuellement attrayant et convaincant. Incluez des éléments tels que la vision, le problème que vous résolvez, votre solution, le marché cible, la concurrence, les projections financières et l’équipe dirigeante. Veillez à captiver l’attention des investisseurs dès les premières diapositives et à transmettre votre message de manière claire et persuasive.

Le potentiel de croissance de l’entreprise

Les investisseurs sont également attirés par des perspectives de croissance significatives et une rentabilité à long terme, communiquées par les points ci-dessous.

Le business plan

Un business plan ( ou plan d’affaires ) solide est essentiel pour démontrer le potentiel de croissance de votre entreprise. Il doit présenter une analyse détaillée de votre marché cible, des concurrents, des opportunités et des défis. Mettez en évidence votre proposition de valeur unique et expliquez comment vous prévoyez atteindre vos objectifs de croissance. Incluez également une description claire de votre modèle économique, de votre stratégie de marketing et de vos opérations.

Les prévisions financières

Les prévisions financières sont un élément clé pour évaluer le potentiel de croissance de votre entreprise. Le budget prévisionnel doit être basé sur des données réalistes et des hypothèses solides. Présentez des projections financières sur plusieurs années, notamment des états financiers tels que le compte de résultat, le bilan et le flux de trésorerie. Montrez aux investisseurs comment vous prévoyez générer des revenus, réaliser des marges bénéficiaires et atteindre une rentabilité durable.

La stratégie de développement

Expliquez en détail votre stratégie de développement et comment vous comptez augmenter vos revenus et votre part de marché. Mettez en évidence les canaux de distribution, les partenariats stratégiques, les opportunités d’expansion géographique et les plans d’innovation. Montrez aux investisseurs que vous avez une vision claire de la croissance future de votre entreprise et que vous avez un plan d’action concret pour y parvenir.

Les risques liés au projet

Identifiez et évaluez les risques potentiels liés à votre projet. Soyez transparent et honnête avec les investisseurs concernant les défis et les obstacles que vous pourriez rencontrer. Expliquez comment vous prévoyez atténuer ces risques et avoir des plans de contingence en place. Les investisseurs apprécieront votre capacité à identifier les risques et à démontrer que vous êtes prêt à les gérer de manière proactive.

L’équipe de direction

Finalement, une équipe de direction solide et diversifiée est un élément clé pour convaincre les investisseurs et obtenir leur soutien financier.

L’expérience

L’expérience de l’équipe de direction est un facteur essentiel pour les investisseurs. Mettez en évidence les réussites passées de chaque membre de l’équipe et leurs compétences spécifiques qui sont pertinentes pour votre secteur d’activité. Présentez des exemples concrets de projets réussis auxquels ils ont contribué et expliquez comment leur expertise peut contribuer à la croissance de votre entreprise. Les investisseurs cherchent à s’associer à des entrepreneurs ayant une expérience avérée dans la gestion d’entreprises prospères.

Les compétences

Outre l’expérience, les compétences spécifiques de chaque membre de l’équipe sont elles aussi importantes. Identifiez les compétences clés nécessaires à la réussite de votre projet, telles que la gestion, le marketing, la technologie, les finances ou les opérations. Montrez aux investisseurs que votre équipe possède un ensemble complet de compétences complémentaires pour relever les défis du marché et exécuter votre plan d’affaires avec succès.

La diversité

La diversité au sein de l’équipe de direction est de plus en plus valorisée par les investisseurs. Elle apporte une variété de perspectives, d’expériences et de compétences qui peuvent aider à stimuler l’innovation et à prendre des décisions éclairées. Mettez en avant la diversité de votre équipe, que ce soit en termes de genre, d’origine ethnique, de formation ou de parcours professionnel. Démontrez que vous avez une culture d’inclusion et que vous appréciez les avantages que la diversité peut apporter à votre entreprise.

L’éthique

Les investisseurs cherchent à s’associer à des entrepreneurs qui se comportent de manière éthique et responsable dans toutes les facettes de leurs activités. Mettez en avant des valeurs éthiques qui guident votre équipe et expliquez comment vous intégrez ces valeurs dans votre culture d’entreprise. Montrez que vous êtes engagé à maintenir des normes élevées d’intégrité, de transparence et de responsabilité.Que vous recherchiez un capital d’amorçage pour lancer votre entreprise, un capital-risque pour soutenir une croissance rapide ou un capital de croissance pour étendre votre portée, faites correspondre vos besoins aux attentes des investisseurs. Pour vous aider dans ces démarches, Zervant est parfaitement adapté aux entrepreneurs en début d’activité grâce à ses options de financement flexibles adaptées aux besoins des petites entreprises.

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