Steuerberater vs. Buchhalter: Wen benötigt man als KMU?

Steuerberater*in und Buchhalter*in: wenn es um die Finanzen deines Betriebs geht, stehen dir verschiedene Expert*innen zur Seite. Aber welcher von beiden ist eigentlich der richtige Partner*in für dein Unternehmen? In diesem Artikel nehmen wir die Unterschiede und Gemeinsamkeiten zwischen Steuerberater*innen und Buchhalter*innen unter die Lupe, damit du die beste Entscheidung für dein Unternehmen treffen kannst. 

Berufsunterschiede und Anforderungen

Bevor du dich entscheidest, welcher Profi am besten zu deinem Unternehmen passt, ist es wichtig, die fundamentalen Unterschiede in deren Berufsrollen und den damit verbundenen Anforderungen zu verstehen.

Steuerberater Anforderungen

Steuerberater*innen sind im Wesentlichen eausgebildete Expert*innen für Steuerrecht und Finanzplanung. Diese Profis haben oft einen akademischen Hintergrund in Betriebswirtschaft oder Jura und müssen strenge Prüfungen bestehen, um ihre Zulassung zu erhalten. Sie sind dazu befugt, Steuererklärungen zu überprüfen, Steuerberatung zu leisten und komplexe Steuerfragen zu lösen. Ein Hauptarbeitsgebiet von Steuerberater*innen ist die Erstellung und Einreichung von Steuererklärungen. Sie helfen deinem Unternehmen also dabei, deine Steuerverpflichtungen zu erfüllen und potenzielle Steuervergünstigungen oder -nachteile zu maximieren oder zu minimieren. Sie sind auch in der Lage, Steuerprüfungen zu bewältigen und in Steuerstreitigkeiten zu vermitteln. Kurz gesagt, Steuerberater*innen sind deine Ansprechpartner*in, wenn es darum geht, das Steuerchaos zu entwirren und finanzielle Stabilität zu gewährleisten.

Gut zu wissen: Steuerberater*innen bieten ihre Services inzwischen auch online an. 

Buchhalter Anforderungen

Buchhalter*innen sind in erster Linie für die täglichen finanziellen Aufzeichnungen und die Führung von Buchführungsunterlagen verantwortlich. Sie erfassen Einnahmen und Ausgaben, gleichen Konten ab und stellen sicher, dass alle Finanzdaten korrekt und ordnungsgemäß erfasst werden. In den meisten Fällen ist für diese Position keine spezielle Ausbildung erforderlich, aber eine Buchhalter-Zertifizierung kann von Vorteil sein. 

Die Aufgaben eine*s Buchhalter*in können je nach Unternehmen und individuellen Anforderungen variieren. Sie können Budgetierung und Liquiditätsmanagement umfassen, um sicherzustellen, dass ein Unternehmen seine finanziellen Ziele erreicht und genügend Liquidität hat, um seinen laufenden Betrieb aufrechtzuerhalten. Buchhalter*innen überwachen auch die Einhaltung von steuerlichen Vorschriften und sorgen dafür, dass Steuererklärungen und Zahlungen termingerecht und korrekt abgewickelt werden. Kurz gesagt, Buchhalter*innen sind die Wächter über die finanzielle Integrität deines Unternehmens und tragen maßgeblich dazu bei, dass die Finanzen in geordneten Bahnen verlaufen.

Die Wahl zwischen Steuerberater*in und Buchhalter*in hängt stark von den individuellen Anforderungen deines Unternehmens ab. Möchtest du eine umfassende steuerliche Beratung und Planung? Oder benötigst du hauptsächlich Hilfe bei der Buchführung und der Einhaltung von gesetzlichen Vorschriften? Die Antworten auf diese Fragen werden dir schon einmal helfen, deiner Entscheidung näher zu kommen.

KMUs benötigen Hilfe bei Steuer und Buchhaltung

Kleine und mittelständische Unternehmen (KMU) sind das Rückgrat der Wirtschaft, aber gerade für sie können finanzielle Angelegenheiten zu einer echten Herausforderung werden. In einer Welt, in der Steuergesetze und Vorschriften ständig im Wandel sind und die Finanzlandschaft komplexer wird, ist professionelle Unterstützung unverzichtbar. 

Sowohl Steuerberater*innen als auch Buchhalter*innen bringen spezielles Wissen und Erfahrung mit, um KMUs zu helfen, ihre Finanzen zu managen und in Übereinstimmung mit den Gesetzen zu bleiben. Sie bieten nicht nur rechtzeitige Beratung und genaue Buchführung, sondern auch den Luxus, dass du dich auf dein Kerngeschäft zu konzentrieren, anstatt dich mit komplizierten finanziellen Angelegenheiten herumzuschlagen. Die Investition in professionelle Hilfe zahlt sich oft durch Kostenersparnisse, steuerliche Vorteile und langfristigen finanziellen Erfolg aus, weshalb sie für dein KMU von unschätzbarem Wert ist.

Idealerweise verfügt dein Unternehmen über ein*e hauseigene*n Buchhalter*in, der/die digitale Finanzbuchhaltung für eine*n Steuerberater*in vorbereitet und so die Zusammenarbeit erleichtert. Dein*e Steuerberater*in übernimmt dann die Aufgaben, die dein*e Buchhalter*in nicht ausführen kann bzw. nur eingeschränkt dazu befugt ist.  

Wann Steuerberater nutzen?

Es gibt Situationen, in denen die Expertise eine*s Steuerberater*in einfach unentbehrlich ist. Zum Beispiel, wenn dein Unternehmen komplexe steuerliche Fragestellungen zu bewältigen hat, wie etwa internationale Geschäftstätigkeiten, Fusionen und Übernahmen oder komplexe Steuervergünstigungen. Auch wenn du dich selbstständig machst oder eine Existenzgründung planst, ist professionelle steuerliche Beratung von unschätzbarem Wert, um von Anfang an die Weichen richtigzustellen. Und für den Fall, dass du jemals in eine steuerliche Prüfung gerätst, ist ein*e erfahrene*r Steuerberater*in dein*e beste*r Verbündete, um deine Interessen zu schützen und sicherzustellen, dass alles gesetzeskonform verläuft. Kurz gesagt, in diesen komplexen und sensiblen Situationen solltest du keinesfalls auf die Unterstützung eines Steuerberaters verzichten.

Wann Buchhalter nutzen?

Es gibt Situationen, in denen die Dienste eine*s Buchhalter*in ausreichen, ohne die Notwendigkeit eine*s Steuerberater*in. Zum Beispiel, wenn dein Unternehmen vergleichsweise einfach strukturiert ist und keine komplexen internationalen Geschäftsvorgänge oder Steuervergünstigungen anfallen, könnte ein*e kompetente*r Buchhalter*in die täglichen finanziellen Aufgaben und die Buchführung effizient übernehmen. Ebenso können Buchhalter*innen für Freelancer*innen oder Selbstständige, die nur wenige Einnahme- und Ausgabepositionen haben, eine kostengünstige und praktikable Lösung sein.

Buchhalter*innen sind insbesondere in der Lage, die finanzielle Grundlage deines Unternehmens zu schaffen und die Einhaltung von Steuervorschriften sicherzustellen. Wenn dein Unternehmen nicht in komplexen Steuerszenarien verwickelt ist und du keine umfassende steuerliche Strategie benötigst, könnte diese Zusammenarbeit allein deinen Bedürfnissen genügen und kosteneffektiver sein.

Buchhalter und Steuerberater Vergleich

Bitte beachte, dass dies eine vereinfachte Darstellung ist, und die individuellen Fähigkeiten und Dienstleistungen von Buchhalter*innen und Steuerberater*innen je nach Qualifikation und Erfahrung variieren können. Es ist wichtig, den jeweiligen Bedarf deines Unternehmens zu berücksichtigen, um die beste Wahl zu treffen.